5 biểu đồ giá chứng minh đầu tư vào vàng là hợp lý

Trong tất cả các lĩnh vực đầu tư tài chính hiện đại, vàng được xem là con gà đẻ trứng vàng hữu hiệu nhất. Nhận định này đến từ nhiều lý do, từ tính thanh khoản cho đến tính an toàn. Với những điều này thì các nhà đầu tư có thể nhìn thấy ngay rõ ràng. Còn đứng dưới góc độ chuyên gia, có hẳn những biểu đồ để củng cố vấn đề này. Trải dài từ biến động giá vàng, dự trữ vàng hiện tại và cả những biểu đồ tài chính toàn cầu.

Biểu đồ phản ánh lượng dự trữ tiền mặt của các Ngân hàng quốc gia

Easy money là khái niệm chỉ lượng dự trữ tiền mặt trong các Ngân hàng quốc gia tăng cao. Hiện tượng thường đến từ việc tín dụng quốc gia được mở rộng, và khoản tích lũy tiền mặt dự trữ ngay trong Ngân hàng quốc gia được nới rộng. Điều này thường kéo lãi vay giảm, giúp các nhà đầu tư có thể tiếp cận nguồn tiền dễ hơn.

Vai trò của Easy money chính là kích thích nền kinh tế phát triển thông qua chuyển đổi tiền mặt. Một nền kinh tế ổn định, Easy money là điều rất dễ xảy ra và dễ kích cầu phát triển. Nhưng thời gian qua, dư âm khủng hoảng tài chính 2008 khiến các ngân hàng phải nới lỏng lãi suất.

Nhưng vào thời điểm này, là lúc mà các Ngân hàng ấy bắt đầu thắt chặt lãi suất cho vay. FED quyết định duy trì lãi suất ở Mỹ từ 1% còn 0.25% vào ngày 15 tháng 3 vừa rồi. Lợi nhuận thu lại nay không còn, do đó những nhà đầu tư cần một lựa chọn khác thay thế. Chính vậy, vàng miếng đang được xem là một ý tưởng tuyệt vời để đầu tư hiện nay.

Nhất là khi Covid 19 đang tác động sâu sắc và nặng nề đến nền kinh tế toàn cầu. Nhưng cũng nhờ vào Covid 19, người ta bắt đầu thấy rõ hơn vai trò của vàng miếng. Bởi tính dự trữ cao, không bị ảnh hưởng bởi GDP của quốc gia, lần những chính sách tương ứng.

Biểu đồ phản ánh dự trữ vàng miếng

Với nhiều quốc gia, vàng miếng không tác động trực tiếp đến chỉ số GDP của mỗi quốc gia. Và nó cũng là lựa chọn đảm bảo tài sản quốc gia an toàn nhất. Do vậy, những năm qua đã chứng kiến một làn sóng mua dự trữ vàng lớn trên khắp toàn cầu. Theo biểu đồ dự trữ vàng dưới đây thể hiện hai năm trở lại trữ lượng tăng cao đột biến.

Trong năm 2018, tổng trữ lượng của các quốc gia lên đến 656 tấn vàng, năm 2019 là 650 tấn.

Và nếu để nhìn lại, năm 2008 giá vàng từ 1,019 USD xuống còn 694 USD. Trong năm 2018 2019, giá vàng tăng cao đột biến và duy trì theo chu kỳ. Từ 1,127 USD vào tháng 01 năm 2017 lên 1,364 USD vào tháng 02 năm 2018. Trong năm 2019, giá vàng còn 1,340 nhưng sau đó tăng phi mã từ cuối năm lên đến năm sau.

Theo Incrementum, việc tăng trữ lượng vàng đem đến một thông điệp ngầm rằng, Đô la Mỹ đang mất giá. Điều này, phần nào đến từ vai trò dần trở nên mờ nhạt của Mỹ trên chính trường hiện nay. Đầu tiên là rút khỏi TTP, UNESCO, và mới đây là WHO trong ảnh hưởng của Covid 19.

Và cứ mỗi lần các quốc gia mua vàng thì đó là những lúc giá vàng sẽ tăng cao. Cụ thể, nếu 2003 giá vàng miếng chỉ là 350 USD, khi tổng dự trữ âm đến 600 tấn. Thì đến 2011, tổng dự trữ phục hồi và đạt khoảng 500 tấn thì giá vàng lên đến 1,900 USD.

Biểu đồ phản ánh công nợ quốc gia đang có xu hướng tăng

Nợ công quốc gia là tổng giá trị các khoản tiền đi vay bên ngoài của một quốc gia. Mục đích việc vay tiền nhằm giải quyết các vấn đề thâm hụt ngân sách, phát triển hạ tầng. Tổng nợ công toàn cầu năm 2000 là 13,000% GDP toàn cầu, tương ứng 63 nghìn triệu tỷ USD. Đến nay, công nợ đã lên đến 77 nghìn triệu tỷ USD, tương ứng 10,000% GDP.

Về mặt tích cực, nợ công sẽ tăng thêm nguồn lực cho một quốc gia để phát triển đất nước. Với các quốc gia đang phát triển, nợ công là giải pháp hợp lý để thực hiện các dự án cơ sở hạ tầng, đầu tư phát triển nguồn lực tài chính.

Tuy nhiên, nợ công tạo nên những áp lực nhất định đến các chính sách tiền tệ, tài chính. Nhìn vào những biến động lịch sử của các quốc gia trước đó giúp ta thấy rõ điều này. Nợ công làm giảm năng lực tiêu dùng của nhiều quốc gia do xuất khẩu để trả nợ, cạn vốn tiền mặt do chuyển đổi thành trái phiếu quốc gia.

Giai đoạn từ 1976 đến 1980, giá vàng quốc tếtăng đến 8 lần trong bối cảnh lạm phát tràn lan. Khủng hoảng tài chính 2007, khủng hoảng nợ công EU 2010 là giai đoạn mà giá vàng lên rất cao. Nhìn vào lịch sử, không khó để kết luận rằng giá vàng sẽ chịu tác động mà sẽ tăng giá. Đây là điều tất yếu, và không sớm cũng muộn mà sẽ xảy ra.

Biểu đồ phản ánh tiền tệ nhiều quốc gia đang rớt giá

Những thông số tài chính thông thường phản ánh rằng khi Đô la Mỹ tăng thì giá vàng sẽ giảm. Tuy nhiên, điều này không thật sự đúng đắn bởi gần đây Đô la Mỹ cứ tăng nhưng sao giá vàng vẫn tăng theo? Đó là bởi nhiều quốc gia khác trên toàn cầu đang gặp khủng hoảng.

Nhiều đồng tiền của các quốc gia cũng đang rớt giá thê thảm như Argentina (~50%), Thổ Nhĩ Kỳ (40%), Brazil (20%), Ấn Độ (10%)… Đây được xem là nguyên nhân gián tiếp khiến giá vàng đang nóng dần như hiện nay.

Lý do được đưa ra là sau những khủng hoảng chính trị, hệ lụy của toàn cầu hóa tạo nên sức ép và cạnh tranh mạnh mẽ. Khiến cho việc sử dụng tiền tệ làm kênh dự trữ tài chính hay đầu tư không còn được xem là lựa chọn thông minh nữa. Do đó, những lựa chọn mà các nhà đầu tư trên toàn cầu đang quan tâm. Đó là những kênh tài sản có thể tránh được lạm phát, hay có tính giao dịch xuyên biên giới.

Và kênh tài sản được nhắm đến trong thời điểm hiện tại, chính là vàng miếng. Bởi tính thanh khoản cao, trú ẩn ổn và hạn chế được rất nhiều rủi ro tài chính.

Biểu đồ phản ánh chênh lệch giá vàng và giá bạc

Biểu đồ giá vàng và giá bạc dưới đây thể hiện rằng những năm 2000, 2004 và 2015 là thời điểm tốt nhất để đầu tư vào vàng. Bởi đây là những lúc trước khi vàng tăng giá mạnh mẽ hơn trước đó.

Nhưng trong biểu đồ này, còn có một thông tin quan trọng không kém khác nữa. Đó là mức chênh lệch giữa vàng và bạc trong thời điểm ấy là trên 80. Tức rằng khi cần hơn 80 ounce bạc để mua được 1 ounce vàng, thì đó là lúc tuyệt vời nhất để mua vàng.

Cùng với những lý thuyết tài chính song song khác khi một lĩnh vực tăng thì lĩnh vực kia sẽ bị kéo xuống. Điều này các bạn có thể cảm nhận rõ với lý thuyết chiếc bình thông nhau của tài chính. Đó là 3 lĩnh vực vàng – chứng khoán và ngoại tệ tác động trực tiếp đến nhau.

Nhưng ngoài 2 lĩnh vực còn lại, thì giá bạc trong những năm qua, phần nào đó thể hiện rõ một xu hướng rằng. Lựa chọn đầu tư này phần nào đó cũng tác động trực tiếp đến giá vàng hôm nay.

Giá bạc hiện tại dao động ở mức 19 USD, còn giá vàng đang ở mức 1,756 USD cho một ounce. Mức chênh lệch trên thị trường hiện tại đang là 92. Đây là tỷ lệ phù hợp với biểu đồ chung của giá vàng và bạc như trên để thấy giá vàng sẽ tăng. Điều này càng được củng cố, khi nhìn vào biến động hiện tại. Ta thấy rằng giá vàng đang có xu hướng tăng và tỷ lệ chênh lệch giữa vàng – bạc sẽ không giảm.

5 biểu đồ giá vàng, dự trữ tiền mặt hay đồng tiền rớt giá trên đây là những minh chứng vô cùng thuyết phục. Để đánh giá việc đầu tư vàng trong hiện tại là hữu hiệu và đem lại lợi nhuận cao. Chính vì thế, với những ai đang cần thêm những số liệu, biểu đồ để chắc rằng quyết định của mình. Trong việc đầu tư vào lĩnh vực tài chính hiện tại là vàng có xứng đáng hay không. Thì chính đây, là câu trả lời phù hợp, chắc chắn nhất mà bạn đã từng có.